Mémoires de Master Economie
Permanent URI for this collectionhttp://recrutement.univ-ghardaia.dz.dz/handle/123456789/70
Browse
3 results
Search Results
Item لتأمين فرع غرداية-LA CAAT- قياس رضا العميل عن جودة خدمات التأمين دراسة حالة وكالة(جامعة غرداية/كلية العلوم الإقتصادية ، التجارية وعلوم التسيير, 2020) هشام, بن مسعودهدفت هذه الدراسة إلى محاولة قياس مدى رضا عملاء وكالة LA CAAT فرع غرداية عن جودة الخدمات المقدمة لهم و معرفة أهم الأبعاد التي يقوم عليها نموذج الخدمة من أجل استعمالها في قياس الرضا. وقد تبين لنا أن تقييم جودة الخدمة التأمينية لا تتم وفق المعايير التي ترتبط بمضمون الخدمة نفسها وإنما تعتمد على خمسة أبعاد أساسية هي: الملموسية, الاعتمادية, الاستجابة, الأمان والتعاطف. حيث لاحظنا أن أغلبية عملاء المؤسسة كانوا من فئة الذكور وهم في الغالب طالبين لنشاط تأمين السيارات, أ ون درجة الرضا لديهم مرتفعة عن ج ودة الخدمات المقدمة لهم وت وصلنا إلى وجود علاقة بين المتغير المستقل والمتغير التابع. و هذا أدى بنا إلى دعوة المؤسسة لزيارة الاهتمام بجودة خدماتها و إعطاء العملاء الأولوية, ودفع قيمة تعويضه بأسرع وقت ممكن والنظر في كيفية التعامل مع شكاوى العملاء وتعزيز ثقافة الجودة بين الموظفين لدى الوكالةThis study aims to try to measure the satisfaction of CACAAT agency clients, Ghardaia branch, with the quality of services provided to them and to know the most important dimensions on which the service model is based in order to use it in measuring satisfaction. And it has become evident to us that the assessment of the quality of the insurance service is not based on the criteria that are related to the content of the service itself. Rather, it depends on five basic dimensions: tangibility, reliability, responsiveness, safety and empathy. As we noticed that the majority of the corporation’s clients were from the male category, and they are mostly demanding of car insurance activity, and that the degree of satisfaction they have is high with the quality of services provided to them, and we found a relationship between the independent variable and the dependent variable This led us to invite the institution to visit the interest in the quality of its services and give clients an important priority, pay compensation as soon as possible, consider how to deal with customer complaints, and enhance the culture of quality among the agency's employees..Item للتأمين وإعادة الـتأمين للفترة الممتدة بين 2012-2018ALLIANCE محددات الأداء المالي في شركات التأمين(جامعة غرداية/كلية العلوم الإقتصادية ، التجارية وعلوم التسيير, 2019) نصر الدين, بورقعةThe study aims to test the relationship between the ratio of (general liquidity Xi, financial independence X2, ratio of debt to total assets X3, return on investment X4) and financial profitability Y in the insurance company ALLIANCE where the budget was used during the period between 2012-2018 we adopted On the statistical program Eviews 8.0 The results of the study resulted in the multi-linear regression model, which confirmed the existence of a statistically significant relationship between determining the financial ratios selected for the study of the dependent variable of the financial profitability at a significant level of 0.05 variables (the ratio of financial independence. The ratio of return to investment), so that these variables account for 81.53% of the total changes in the dependent variable of financial profitability, and through simple linear regression models we found that the variables of public liquidity and financial independence have the ability to determine financial profitability while debt to total assets The return to investment does not have the ability to determine the cost-effectiveness. We also did some statistical tests, such as the Brioche Good Frye test, the normal distribution test for the condom, and the Jack Pera testItem دور التأمين على القروض في الحد من مخاطر الإئتمان في البنوك التجارية دراسة حالة بنك الأردن خلال الفترة الممتدة ما بين 2011 - 2019(جامعة غرداية/كلية العلوم الإقتصادية ، التجارية وعلوم التسيير, 2020) عبد الرزاق, بن ساحةهدفت هذه الدراسة إلى إبراز دور التأمين على القروض في الحد من مخاطر الائتمان في البنوك التجارية، حيث تم اسقاطها على بنك الأردن خلال الفترة الممتدة ما بين 2011 - 2019 ، بإستخدام منهج دراسة حالة ودراسة الارتباط بين متغير نسبة القروض المتعثرة ومتغير نسبة التأمين على القروض، خلصنا إلى أن التأمين على القروض يقوم على قاعدة إنتقال المخاطر المتعلقة بالقرض وفق عقد التأمين، وأن حجم القروض المتعثرة في بنك الأردن يتميّز بتقلبات خلال فترة الدراسة.This study aimed to highlight the role of loan insurance in reducing credit risk in commercial banks, as it was dropped on Bank of Jordan during the period from 2011 to 2019, by using a case study approach and studying the correlation between the variable of non-performing loans ratio and the variable of insurance rate on Loans, we concluded that loan insurance is based on the transfer of risks related to the loan in accordance with the insurance contract, and that the volume of bad loans in Bank of Jordan is characterized by fluctuations during the study period. We also found that the insurance rate on non-performing loans was not of an acceptable level compared to the size of non-performing loans. And that loan insurance at Bank of Jordan did not contribute significantly to reducing the risk of non-payment, because this bank relied on mitigating these risks on diversifying the guarantees imposed on loans granted in the form of current shares, acceptable bank guarantees, real estate guarantees, cars and machinery, And other guarantees كما توصلنا إلى أن نسبة التأمين على القروض المتعثرة كانت ضعيفة نوعا ما مقارنة بحجم القروض المتعثرة. وأن التأمين على القروض في بنك الأردن لم يساهم بشكل كبير في الحد من مخاطر عدم السداد، وذلك لكون هذا البنك اعتمد في تخفيفه لهذه المخاطر على تنويع الضمانات المفروضة على القروض الممنوحة والتي تأخذ شكل أسهم متداولة، كفالات بنكية مقبولة، ضمانات عقارية، سيارات وآليات، وضمانات أخرى.